По данным костромского отделения Банка России, в работе этих организаций регулятор выявил признаки нелегального кредитора: они вели свою деятельность, несмотря на то, что были исключены из государственных реестров Банка России, незаконно использовали в наименовании слова «микрокредитная компания» и рекламировали выдачу займов.

По всем выявленным субъектам нелегальной деятельности в регионе материалы переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Организации внесены в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, который публикует у себя на сайте Банк России и ежедневно его обновляет. На начало марта 2023 года в этом списке значится 11 костромских компаний. Всего за 2022 год Банк России раскрыл действия почти 5 тысяч компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности.


Привлекать новых клиентов мошенникам помогало активное использование социальных сетей и мессенджеров. Люди получали рекламу проектов с якобы почасовой прибылью. При том, доходность обещалась заоблачная – до 900% в час. Аферисты завлекали вымышленными проектами, основанными, например, на арбитраже между рынками при помощи высокочастотных роботов, программы для которых разрабатывают якобы выпускники лучших вузов. Также в мессенджерах всё чаще пользователи получали «супервыгодные» предложения заработка. Встречались и псевдоблаготворительные проекты, когда мошенники просили доверчивых людей перечислить деньги на поддержку какой-то якобы пострадавшей группы населения или вымышленных приютов.